oppure
Appropriatezza

Prima di perfezionare l’operazione, dovrai fornire informazioni in merito al tuo grado di conoscenza ed esperienza per comprendere le caratteristiche essenziali e i rischi che lo strumento finanziario oggetto di offerta comporta, così come richiesto dal Regolamento Consob. Il risultato del test non è vincolante: qualsiasi sia il risultato, puoi comunque procedere con l’operazione.

Crewfunding effettua direttamente la verifica di adeguatezza degli strumenti finanziari oggetti delle offerte prevista dall’articolo 13, comma 5-bis, del Regolamento Consob n. 18592/2013, senza ricorrere agli intermediari autorizzati (ovvero le Banche o le imprese di investimento incaricate di gestire gli ordini degli investitori). La verifica di adeguatezza è condotta on-line tramite un apposito questionario, che gli investitori dovranno compilare al momento della registrazione oppure prima di perfezionare l’investimento. Il questionario consente al gestore di verificare che l’investitore abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere le caratteristiche essenziali e i rischi che l’investimento comporta, sulla base delle informazioni fornite ai sensi dell’articolo 15, comma 2, lettera b), del Regolamento Consob n. 18592/2013. Tali informazioni fanno riferimento almeno:

  • ai tipi di servizi, operazioni, effettuate anche tramite portali on-line, e strumenti finanziari con i quali l’investitore ha dimestichezza;
  • alla natura, al volume e alla frequenza delle operazioni, effettuate anche tramite portali on-line, su strumenti finanziari, realizzate dall’investitore e al periodo durante il quale queste operazioni sono state eseguite;
  • al livello di istruzione, alla professione, o se rilevante, alla precedente professione dell’investitore;

Qualora il gestore ritenga che lo strumento non sia appropriato per il cliente lo avverte di tale situazione, anche attraverso sistemi di comunicazione elettronica.